アメリカの国債は買えますか？【個人投資家向け解説】

大野翔
大野翔
2024-10-30

アメリカの国債、聞いたことはありますか？世界最大の経済大国であるアメリカ合衆国が発行する債券で、安全性が高く、安定した利回りを期待できることから、世界中の投資家が注目しています。

しかし、「アメリカの国債って一体何だろう？」「本当に安全なのか？」「どうやって買えるの？」など、疑問に思う方も多いのではないでしょうか？ そこで今回は、個人投資家向けに、アメリカの国債について分かりやすく解説します！

目次
  1. アメリカの国債とは？
  2. アメリカの国債のメリット・デメリット
  3. アメリカの国債は誰に適している？
  4. アメリカの国債の購入方法
  5. アメリカの国債の購入前に知っておきたいこと
  6. 参考文献
  7. よくあるご質問

アメリカの国債とは？

アメリカの国債は、アメリカ合衆国政府が資金調達のために発行する債券です。投資家が国債を購入すると、アメリカ政府はその元本と利息を支払う義務を負います。

国債には、満期までの期間に応じて、「短期国債」、「中期国債」、「長期国債」といった種類があります。

短期国債: 1年以内の償還期限を持つ国債
中期国債: 1年から10年以内の償還期限を持つ国債
長期国債: 10年以上、30年までの償還期限を持つ国債

アメリカの国債は、世界で最も信用度の高い資産の一つとして認識されており、「安全資産」とも呼ばれています。なぜなら、アメリカ合衆国は経済大国であり、安定した財政基盤を持っているため、元本割れのリスクが非常に低いからです。

アメリカの国債のメリット・デメリット

アメリカの国債を購入する際には、そのメリットとデメリットを理解しておくことが重要です。

メリット

  • 安全性が高い: 世界的に信用度の高いアメリカ合衆国政府が発行するため、元本割れのリスクが低い。
  • 安定した利回りを期待できる: 利率は変動しますが、一般的に他の投資商品に比べて安定した利回りが見込める。
  • ドル建てで取引できる: ドル資産を保有するのに最適。為替変動のリスクヘッジにも有効。

デメリット

  • 利回りが低い場合がある: 金利環境によっては、預金よりも利回りが低くなることもある。
  • 為替リスク: 円安になると、円換算での利回りが減少する可能性がある。
  • 流動性が低い: 株式や投資信託に比べて、売却が難しい場合がある。

アメリカの国債は誰に適している？

アメリカの国債は、以下の様な投資家に向いていると言えます。

  • 安全性を重視する投資家: 元本割れのリスクを最小限に抑えたい投資家に最適です。
  • 長期的な資産形成を目指す投資家: 安定した利回りで、ゆっくりと資産を増やしたい投資家に適しています。
  • ドル資産を保有したい投資家: 為替変動リスクを軽減しながら、ドル建ての資産を築きたい投資家に有効です。

アメリカの国債の購入方法

個人投資家がアメリカの国債を購入するには、いくつかの方法があります。

1. 日本国債ディーラーを通じて購入

証券会社を通じて、日本国債ディーラーに注文し、国債を購入することができます。

2. 米国証券会社を通じて購入

米国に口座を開設し、米国証券会社を通じて直接国債を購入することができます。ただし、英語での手続きが必要となるため、ある程度の英語力が必要です。

3. ETF（上場投資信託）を通じて購入

アメリカの株式市場に上場している国債を対象としたETFを購入することで、間接的にアメリカの国債に投資することができます。

アメリカの国債の購入前に知っておきたいこと

アメリカの国債を購入する際には、以下の点に注意が必要です。

  • 金利変動リスク: 金利が上昇すると、既存の国債の価格は下落する可能性があります。
  • 為替変動リスク: 円安になると、円換算での利回りが減少する可能性があります。
  • 流動性リスク: 株式や投資信託に比べて、売却が難しい場合があります。

参考文献

よくあるご質問

利率はどのように決まりますか？

アメリカの国債の利回りは、市場の金利水準や、投資家の需要・供給によって決まります。一般的に、経済状況が好調で金利が上昇すると、国債の利回りは低下する傾向があります。逆に、経済状況が悪化し金利が低下すると、国債の利回りは上昇する傾向があります。

税金はどのようにかかりますか？

アメリカの国債の利息には、日本の所得税と住民税がかかります。また、売却益にも capital gains tax がかかる場合があります。

アメリカの国債は日本円で購入できますか？

いいえ、アメリカの国債は米ドルで取引されます。そのため、購入するには米ドルに両替する必要があります。

元本割れのリスクはありますか？

アメリカの国債は、世界的に信用度の高い資産として認識されており、元本割れの可能性は非常に低いと言えます。ただし、完全には否定できませんので、リスクを理解した上で投資することが重要です。

投資するのに最適なタイミングはいつですか？

金利や為替レートは常に変動しています。そのため、「最適なタイミング」を断言することは困難です。長期的な投資を考えている場合は、金利や為替レートの変動をあまり気にせず、積立投資をするのも良いでしょう。

アメリカの国債以外の投資商品はありますか？

アメリカの国債以外にも、多くの投資商品があります。株式、債券、不動産、コモディティなど、リスク・リターン特性が異なる投資商品を組み合わせることで、ポートフォリオのリスクを抑えつつ安定したリターンを目指せる可能性があります。

国債の利点